Financial Planner Job Description, Salary, Skills, & More

Pinapayuhan ng isang tagaplano sa pananalapi ang mga indibidwal sa pamamahala ng kanilang personal na pananalapi. Maraming tagaplano ang nagtatrabaho nang nakapag-iisa o sa mga maliliit na kumpanya, bagaman ang mga malalaking financial services firms ay alinman sa pagdaragdag ng mga tagaplano sa pananalapi sa kanilang mga tauhan o nagsasabing ang kanilang mga pinansiyal na tagapayo o mga tagapayo sa pananalapi ay naging certified rin bilang mga tagaplano ng pananalapi.

Ang isang tagaplano ng pananalapi ay may mga bagay na tulad ng:

• Pag-save para sa pagreretiro
• Nagse-save para sa kolehiyo
• Nagse-save para sa pagbili ng bahay o kotse
• Pagbabadyet
• Pagkontrol sa paggasta
• Paghiram
• Namumuhunan

Ang isang tagaplano sa pananalapi ay tumutulong sa mga kliyente na lumikha ng mga personal na badyet, kontrol sa paggasta, magtakda ng mga layunin para sa pag-save, at ipatupad ang mga estratehiya para maipon ang kayamanan. Maaaring magkaroon sila ng mga pakikipag-ugnayan sa mga tagapayo sa pananalapi, mga tagapamahala ng pamumuhunan, o mga kumpanya sa mutual fund, na gumagamit ng mga espesyalista para sa aktwal na pamumuhunan ng mga pondo ng kanilang mga kliyente.

Kinakailangan ng trabaho ang pagpapanatiling kasalukuyang sa mga pagpapaunlad sa mga produkto sa pananalapi, batas sa buwis, at mga estratehiya para sa personal na pamamahala sa pananalapi, lalo na tungkol sa mga plano sa pagreretiro at mga lupain. Ang tagumpay ay nangangailangan din ng kakayahan sa pagbebenta, kapwa sa pagkuha ng mga bagong kliyente at sa pagpapaunlad ng mga bagong ideya upang mapabuti ang sitwasyong pinansyal ng mga kasalukuyang kliyente.

Mga Tungkulin at Pananagutan ng Plano ng Pananalapi

Kasama sa regular na responsibilidad ng isang tagaplano sa pananalapi ang:

• Nagbibigay ng mga serbisyo sa pagpaplano ng pananalapi, seguro, at pamumuhunan sa mga kliyente
• Ang pagtiyak ng mga talaan ng kliyente ay pinananatili at pinananatiling kasalukuyan
• Paglinang at pagpapanatili ng patuloy na relasyon sa mga kliyente sa pamamagitan ng pagsubaybay sa kanilang mga tagumpay at pagsunod sa kanila tungkol sa anumang mga pagbabago na maaaring makaapekto sa kanilang mga pananalapi
• Kumilos bilang isang pag-uugnayan sa pagitan ng kliyente at iba pang mga propesyonal sa pananalapi
• Gabay ng mga kliyente sa pamamagitan ng personal na pagsusuri sa pananalapi, kabilang ang setting ng layunin
• Tumutulong sa mga kliyente na may pamamahala ng ari-arian, mga pag-uulat ng buwis, badyet, o iba pang mga pinansiyal na gawain

Financial Planner Salary

Ang mga suweldo ng tagaplano ng pananalapi ay nag-iiba depende kung nagtatrabaho ka para sa isang institusyong pinansyal o nasa pribadong pagsasanay. Kabilang sa iba pang mga kadahilanan sa pagtukoy ang mga lugar ng kadalubhasaan, sertipikasyon, at grado:

• Taunang Taunang Salary: $ 62.000 ($ 22.72 / oras)
• Nangungunang 10% Taunang Salary: $ 112,000 ($ 50.00 / oras)
• Taunang 10% Taunang Salary: $ 40,000 ($ 13.23 / oras)

Mga Katangian at Kuwalipikasyon sa Edukasyon

Upang maging isang tagaplano sa pananalapi, ang edukasyon ay maaaring maglaro ng isang mahalagang papel.

• A antas ng bachelor ang minimum na pang-edukasyon na kinakailangan na inaasahan ng isang tagaplano sa pananalapi.
• Coursework sa pananalapi, accounting, o economics ay kapaki-pakinabang ngunit hindi kinakailangan.
• Isang Master of Business Administration (MBA) maaaring gumawa ka ng degree na isang partikular na kanais-nais na kandidato sa trabaho, depende sa kompanya.

Ang mga legal na kinakailangan para sa operating bilang isang tagaplano ng pananalapi ay nag-iiba ayon sa estado. Gayunpaman, kahit na sa mga estado kung saan ito ay hindi sapilitan, ang pagpasa sa pagsusulit upang maging isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi (CFP) ay lubos na maipapayo. Ang pagtatalaga ng CFP ay nagdaragdag sa iyong kredibilidad at kakayahang magamit sa mga potensyal na tagapag-empleyo at kliyente.

Ayon sa Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), upang maging sertipikado, kailangan mong matugunan ang mga sumusunod na kinakailangan:

• Edukasyon: Pagkumpleto ng antas ng antas ng kolehiyo sa personal na pagpaplano sa pananalapi o isang katumbas na tinatanggap ng Lupon ng CFP, kabilang ang pagkumpleto ng isang kursong pag-unlad ng plano sa plano (capstone) na nakarehistro sa Lupon ng CFP.
• Examination: Ang isang bachelor's degree ay isang kondisyon ng paunang sertipikasyon, gayunpaman, hindi ito kailangang matugunan bago magparehistro para sa pagsusuri.
• Karanasan: Dahil ang sertipiko ng CFP ay nagpapahiwatig sa mga kliyente ng iyong kakayahang magbigay ng pinansiyal na pagpaplano nang walang pangangasiwa, hinihiling ng Lupon ng CFP na magkaroon ng 6,000 na oras na karanasan sa pamamagitan ng karaniwang landas, o 4,000 oras ng karanasan sa pamamagitan ng path ng pag-aaral na nakakatugon sa mga karagdagang kinakailangan.

• Etika: Bilang isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi, dapat kang sumang-ayon na sundin ang mga mataas na pamantayan ng etika at kasanayan na nakabalangkas sa Mga Pamantayan ng Pag-uugali sa Pamantayan ng Lupon ng CFP. Bilang karagdagan sa pagsasagawa ng isang tseke sa background, kakailanganin mong kumpletuhin ang isang aplikasyon ng sertipikasyon ng CFP kung saan kakailanganin mong ibunyag ang impormasyon tungkol sa iyong background.

Mga Kasanayan at Kakayahan sa Planner ng Pananalapi

Ang mga tagaplano ng pinansiyal ay nangangailangan ng isang uri ng mga katangian upang maisagawa ang kanilang trabaho nang mahusay:

• Analytical at paglutas ng problema sa kasanayan: Kakayahang pag-aralan ang data sa pananalapi ng merkado at magbigay ng tamang payo sa pananalapi sa mga kliyente
• Mga natatanging kasanayan sa komunikasyon, pagtatanghal, at negosasyon
• Mga kasanayan sa komunikasyon at interpersonal: Kakayahang mangalap ng bagong negosyo, nakikipag-ugnayan sa network, at namamahala ng mga relasyon sa mga kliyente
• Isinaayos at nakatuon sa detalye: Maayos na paglalaan ng oras na kailangan upang pamahalaan ang mga pananalapi at panganib ng bawat kliyente, at pag-check ng mga detalye upang mabawasan ang posibilidad ng error

Job Outlook

Ang pinansyal na pagpapayo sa mga trabaho, sa ilalim ng kung anu-anong pagpaplano sa pananalapi ay inuri, ay inaasahang patuloy na lumago ng 15% hanggang 2026, ayon sa Bureau of Labor Statistics. Ang subcategory ng pagpaplano sa pananalapi ay may posibilidad na subaybayan ang malapit sa trend para sa pagpapayo sa pananalapi bilang isang buo.

Kapaligiran sa Trabaho

Ang mga tagaplano ng pananalapi ay karaniwang nagtatrabaho sa mga kumpanya ng pamumuhunan o mga bangko. Ang iba ay nagtatrabaho sa sarili o nagtatrabaho sa mga maliliit, independiyenteng grupo ng pagsasanay. Ang kanilang trabaho ay maaaring mangailangan sa kanila na maglakbay, gaya ng pagdalo sa mga kumperensya, pagtuturo sa mga kurso sa pananalapi, pagbisita sa mga kliyente, at pagdalo sa mga kaganapan sa networking upang maakit ang mga bagong kliyente.

Iskedyul ng Trabaho

Ang pangako ng oras ay lubos na mababago at nakasalalay sa uri ng pagsasanay, workload ng kliyente, at oras at pagsisikap na kinakailangan upang makakuha ng mga bagong kliyente. Kaya, maaari itong saklaw mula sa isang part-time na pagsusumikap na mas mababa sa 40 oras bawat linggo sa isa na higit sa 40 oras.

Upang mapaglaanan ang mga iskedyul ng kanilang mga kliyente, ang mga tagaplano ng pananalapi ay dapat na magamit para sa mga pagpupulong at konsultasyon sa telepono sa gabi at tuwing Sabado at Linggo. Bilang karagdagan, ang mas mahabang oras ay maaaring kailanganin upang magsagawa ng pagsusuri, pananaliksik, at patuloy na edukasyon.

Paghahambing ng Mga Katulad na Trabaho

Ang mga interesado sa isang pinansiyal na karera sa pagpaplano ay maaaring gusto ring isaalang-alang ang mga katulad na posisyon, kasama ang median na suweldo:

• Certified Financial Planner: $66,499
• Chief Financial Officer: $130,181
• Pinansiyal na tagapayo: $58,660
• Financial Assistant Adviser: $41,874
• Financial Analyst: $59,422
• Financial Consultant: $66,314
• Consultant sa Pamumuhunan: $67,492
• Portfolio Manager: $84,635
• Pribadong Banker: $69,721
• Opisyal na Trust: $66,090

Paano Kumuha ng Trabaho

APPLY

Kabilang sa maraming mga website sa karera ang mga listahan ng trabaho para sa mga tagaplano ng pananalapi, ang iHireFinance ay nagtatampok ng mga posisyon ng tagaplano ng pananalapi. Kasama sa iba pang mga site ng trabaho ang LinkedIn, Katunayan, at CareerBuilder. Nagbibigay din ang mga site na ito ng mga tip para sa resume at cover letter writing, pati na rin sa pagkuha at mastering ng interbyu.

INTERNSHIPS

Maghanap ng mga internships mula sa iba't ibang mga kumpanya sa pagpaplano sa pananalapi sa iyong lugar, at magtrabaho sa iba't ibang mga kumpanya upang matukoy ang uri ng kompanya at negosyo na akma sa iyong mga layunin sa karera.

NETWORKING

Ang mga pagmimiyembro sa mga pangunahing organisasyon ay nagbibigay ng pagkakataon sa networking na maaaring humantong sa isang trabaho. Ang Financial Planning Association (FPA) at ang National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS ay nagbibigay ng gayong mga pagkakataon.