Serye 66 Uniform Combined Law Examination

Kasama sa pagpasa sa eksaminasyon ng Series 7 (Pangkalahatang Kinatawan ng Seguridad) (na isang paunang kinakailangan), ito ay kinakailangan ng maraming mga estado bago ang isang tao ay karapat-dapat na magtrabaho bilang isang ahente ng seguridad o isang kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan. Habang ang mga ahensya ng pederal na pamahalaan, lalung-lalo na ang SEC, ay ang mga pinaka-kilalang regulator ng mga merkado ng securities at industriya ng securities sa Estados Unidos, kadalasan ay nakalimutan na ang mga indibidwal na estado ay may sariling regulasyon at mga kinakailangan sa paglilisensya.

Ang pagpasa sa pagsusulit sa Series 66 ay ang katumbas ng pagpasa sa parehong Series 63 at ang Series 65. Bukod pa rito, habang pinangangasiwaan ng FINRA, ang pagsusulit ng Serye 66 ay binuo ng North American Securities Administrator Association, na kilala rin bilang NASAA.

Uniformed Securities Act

Ito ay isang piraso ng lehislatura ng modelo, unang ipinakilala noong 1956 at kasunod na sinususugan, na idinisenyo upang ilagay sa pamantayan at pagsang-ayon ang mga batas ng securities ng mga estado. Ang ideya ay upang ipakilala ang mga pinakamahusay na gawi sa buong bansa, habang pinapasimple din ang pagsunod para sa mga kumpanya ng securities at mga securities firm.

Kahulugan ng Kinatawan ng Investment Advisor

Ayon sa Uniform Securities Act, ang isang kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan ay isang taong nagtatrabaho sa o nauugnay sa isang kumpanya ng advisory ng pamumuhunan na gumagawa ng alinman sa mga sumusunod:

• Gumagawa ng mga rekomendasyon o nagbibigay ng payo sa pamumuhunan
• Namamahala ng mga account ng client o mga portfolio
• Tinutukoy kung aling mga rekomendasyon o payo tungkol sa mga mahalagang papel ang dapat ibigay
• Nagbibigay ng payo sa pamumuhunan o nagtataglay ng sarili o sa kanyang sarili bilang pagbibigay ng payo sa pamumuhunan
• Tumatanggap ng kompensasyon upang manghingi, mag-alok o makipag-ayos para sa pagbebenta o para sa pagbebenta ng payo sa pamumuhunan
• Pinangangasiwaan ang mga empleyado na gumaganap ng alinman sa mga gawain sa itaas

Sa kabilang banda, ang isang tagapayo sa pamumuhunan ay hindi isang tao na:

• Nagsasagawa lamang ng mga klerikal o ministeryal na gawain
• Ang nasasangkot sa pagsasagawa o pagbibigay ng payo sa pamumuhunan ay hindi sinasadya, at hindi tumatanggap ng espesyal na kompensasyon para sa mga serbisyo sa pagpapayo ng pamumuhunan

Ang mga kumpanya ng payo sa pamumuhunan na nakarehistro sa SEC at ang mga taong pinagtatrabahuhan ng o kaugnay sa mga ay exempt mula sa hiwalay na pagpaparehistro ng estado, paglilisensya o kwalipikasyon, maliban sa mga kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan na ang mga aktwal na lugar ng negosyo ay nasa isang estado.

Exemptions

Ang mga may hawak ng ilang mga propesyonal na pagtatalaga, lalung-lalo na ang CFA at ang CFP, ay itinuturing na napatunayang pagkilala sa parehong materyal na, at samakatuwid ay exempt sa karamihan ng mga estado mula sa pagkuha ng Serye 66 pagsusulit. Kasama sa iba pang mga designations ang mga kredensyal ng Personal Financial Specialist (PFS), Chartered Financial Consultant (ChFC) at Chartered Investment Counselor (CIC).

Haba ng Pagsusulit

Ang pagsusulit ng Serye 66 ay binubuo ng 110 multiple choice questions at 150 minuto ang inilaan para makumpleto ang pagsusulit. Ang 100 lamang ng mga tanong sa eksaminasyon ay talagang binibilang sa pangwakas na iskor ng kandidato. Kasama sa bawat pagsubok ang 10 mga pang-eksperimentong tanong na isinasaalang-alang para sa paggamit sa mga bersyon sa pagsusulit sa hinaharap. Ang mga ito ay ipinamamahagi sa buong pagsusulit, at ang test taker ay hindi alam kung alin ang mga ito.

Pasadong marka

Ang Series 66 pagsusulit ay sumusuri sa pinakamaliit na kakayahan, at ang passing score ay 75 tamang sagot o 75% ng 100 mga katanungan na binibilang patungo sa pangwakas na iskor. Ang isang kandidato na nabigo sa pagsusulit sa Series 66 ay dapat maghintay ng hindi bababa sa 30 araw bago ito isagawa muli. Nalalapat din ang parehong tuntunin sa isang taong nabigo sa pangalawang pagkakataon at nagnanais na dalhin ito sa ikatlong pagkakataon. Pagkatapos ng isang ikatlong kabiguan, ang isang kandidato ay dapat maghintay ng hindi bababa sa 180 araw bago muling isulit ang pagsusulit. Nalalapat din ang parehong tuntunin sa lahat ng kasunod na mga nabigong pagtatangka.

Mga Paksa na Sakop

Ang pagpasa sa pagsusulit sa Series 66 ay katumbas ng pagpasa sa parehong Series 63 at Series 65. Gayunpaman, dinisenyo din ito para sa mga kandidato na mayroong Series 7 certification. Alinsunod dito, ang pagsubok sa Serye 66 ay umaalis sa mga katanungan na may kaugnayan sa mga produkto ng seguridad, mga pagsusuri sa seguridad at diskarte sa pamumuhunan na isang mahalagang bahagi ng Serye 65, ngunit na sakop sa mas malaking haba at detalye sa pagsusulit sa Series 7.

Pagkuha ng Rehistradong at Licensed

Mayroong maraming mga caveats na may kaugnayan sa pagpasa sa pagsusulit sa Series 66. Una, ang kandidato ay may pananagutan pa rin sa pag-alam at pagsunod sa mga partikular na pangangailangan ng mga batas at regulasyon ng mga estado na kung saan siya ay magsasagawa ng negosyo. Pangalawa, habang ang pagpasa sa pagsusulit ay kadalasan ay mahalagang susi sa pagiging lisensyado na gawin ang negosyo sa isang partikular na estado, hindi lamang ito ang tanging isa, at hindi kailanman nagbibigay ng awtomatikong karapatan na lisensyado o nakarehistro sa isang estado.Gayunpaman, naniniwala ang NASAA na ang Uniform Combined State Examination Law ay gumagawa para sa mas mahusay na regulasyon ng securities ng estado at mas mahusay na proteksyon ng pampublikong pamumuhunan sa pamamagitan ng pagtataguyod ng pagkakapareho sa naturang regulasyon at sa mga pamantayan ng kwalipikasyon para sa mga propesyonal sa pananalapi.