Ang Tungkulin ng FINRA na Maging isang Financial Advisor

Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay itinatag noong Hulyo 2007 nang ang National Association of Securities Dealers (NASD) ay sumama sa mga function ng self-regulatory ng New York Stock Exchange (NYSE).

FINRA Exams

Pinangangasiwaan ng FINRA ang napakahabang listahan ng mga pagsusulit na kabilang sa mga pinakamahalagang kredensyal para sa mga taong may hawak na mga pangunahing posisyon sa mga kumpanya ng miyembro. Para sa ilang mga trabaho, maaaring kinakailangan na magkaroon ng maraming mga sertipikasyon sa pamamagitan ng pagpasa ng maraming mga pagsusulit. Para sa karamihan ng mga sertipikadong FINRA, muling sinusubukan ang bawat ilang taon ay kinakailangan, upang ipakita na pinananatili mo ang mga pagpapaunlad sa industriya.

Pagkuha ng FINRA Tests

Hindi mo maaaring kumuha ng mga pagsusulit na FINRA bilang isang indibidwal. Sa halip, kailangan mong i-sponsor ng isang firm ng FINRA na miyembro. Sa gayon, matukoy ng iyong pinagtatrabahuhan kung anong mga pagsusulit ang kailangan mong ipasa depende sa iyong trabaho. Ang pagsasanay para sa mga pagsusulit ng FINRA ay karaniwan sa pamamagitan ng pag-aaral sa sarili, bagaman ang ilang mga tagapag-empleyo ay maaaring mag-alok ng in-house prep classes.

Sa itaas, sinusubukang baguhin ang mga tagapag-empleyo at lumipat sa isang bagong trabaho na kung saan wala ka na ang kinakailangang sertipikasyon ng FINRA ay maaaring maging problema. Ang iyong bagong kompanya ay, bilang pagsasabatas, ay sasagutin ka sa isang batayan. Samantala, ikaw ay nasa isang potensyal na mahirap na lugar kung hindi ka pumasa sa pagsubok.

Serye 7: Ang Series 7 Kinatawan ng Pangkalahatang Seguridad ng Seguridad ay marahil ang pinakamahusay na kilala, sapilitan para sa Financial Advisors at ilang iba pang mga posisyon sa pagbebenta.

Serye 6: Ang kwalipikasyon ng Serye 6 ay nagpapahintulot sa may-ari na mag-transaksyon ng negosyo sa isang mas limitadong hanay ng mga produkto ng pamumuhunan kaysa sa Series 7. Ang mga ito ay limitado lamang sa mga naka-package na mga produkto ng pamumuhunan tulad ng mutual funds at variable annuities.

Serye 63 at 66: Ang Series 63 at Series 66 pagsusulit ay sumasaklaw sa mga regulasyon ng securities ng estado, at maaaring kinakailangan din para sa karamihan ng mga posisyon ng Financial Advisor.

Serye 65: Ang Series 65 ay ang Uniform Investment Adviser Law Exam na nagpapahintulot sa may-ari na maging isang investment advisor representative.

NASAA

Tandaan na, habang ang Serye 63, 65 at 66 na pagsusulit ay pinamamahalaan ng FINRA, ang mga ito ay inihanda ng isang hiwalay na samahan, ang North American Securities Administrators Association (NASAA). Gayundin, hindi katulad ng karamihan sa mga pagsusulit sa FINRA, hindi mo kailangang i-sponsor ng isang miyembro ng FINRA na kumuha ng Serye 63, 65 o 66. Maraming mga estado ang tumatanggap ng iba't ibang mga kwalipikasyon, lalung-lalo na ang CFP o ang CFA, bilang kapalit ng Mga Serye 65 o 66 pagsusulit.