Gamit ang FINRA BrokerCheck Database

Ang BrokerCheck ay isang serbisyo ng FINRA na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na suriin ang mga pinagmulan ng mga broker (marami, ngunit hindi lahat, na kung saan ay tinatawag na mga pinansiyal na tagapayo sa mga araw na ito) at brokerage firms. Naglalaman din ito ng impormasyon sa mga dating rehistradong broker; marami sa mga taong ito ay maaaring nagtatrabaho sa mga securities o investment fields, at sa gayon ang impormasyon tungkol sa mga ito ay maaaring gamitin sa mga mamumuhunan. Ang serbisyo ay libre, at ang mga paghahanap ng data ay maaaring isagawa sa pamamagitan ng isang website.

Mga Ulat sa Mga Broker

Para sa mga broker na nakarehistro sa FINRA sa loob ng huling 10 taon, kabilang ang mga broker na kasalukuyang hindi aktibo, ang isang ulat sa BrokerCheck ay naglalaman ng:

• Buod ng data sa broker at sa kanyang mga kredensyal
• Ang isang listahan ng kanyang mga kasalukuyang registrasyon, mga lisensya at mga pagsusulit sa industriya ay dumaan
• Rehistrasyon at kasaysayan ng trabaho: lahat ng mga firms na nakarehistro sa FINRA na kung saan siya ay nakarehistro at din, sa nakalipas na 10 taon, lahat ng iba pang trabaho (parehong nasa loob at labas ng industriya ng securities), serbisyong militar, kawalan ng trabaho, at full-time edukasyon
• Ang mga pagsisiwalat tungkol sa mga hindi pagkakaunawaan sa customer, mga aktibidad ng pagdidisiplina at mga usapin sa pananalapi sa rekord ng broker, kung ang broker ay talagang natagpuan na kasalanan

• Ang pinaka-kamakailang naisumite ng mga komento ng broker, kung mayroon man

Magkaroon ng kamalayan na hindi lahat ng mga aksyon at mga paratang sa rekord ng broker ay tunay na nagpapahiwatig ng pagkakamali.

Kung ang broker ay tumigil sa pagiging nakarehistro sa FINRA higit sa 10 taon na ang nakalilipas, ang pagkakaiba lamang sa karaniwang ulat ng BrokerCheck ay tungkol sa seksyon na may kinalaman sa mga pagsisiwalat. Kabilang dito ang ilang kriminal, regulasyon, sibil na panghukuman, o pagkilos ng reklamo sa customer laban sa broker. Ang mga kaganapan ay kasama sa ulat kung ang broker ay:

• Napailalim sa pangwakas na aksyon na regulasyon
• Napatunayang nagkasala (o nanumpa na nagkasala o walang paligsahan sa) ilang krimen
• Inilagay sa ilalim ng isang sibil na utos na kinasasangkutan ng mga aktibidad na may kinalaman sa pamumuhunan
• Natagpuan ng isang korte sibil na lumalabag sa mga batas o regulasyon na may kinalaman sa pamumuhunan
• Pinangalanan bilang isang sumasagot o nasasakdal sa isang arbitrasyong aksyon o sibil na suit na nagpaparatang na nilabag niya ang mga kasanayan sa benta, at kung saan gumawa ng isang award o paghatol ng sibil laban sa kanya

Inililista ng FINRA ang bawat kaganapan tulad ng iniulat ng mga regulators ng securities, ang indibidwal na broker, at anumang mga kasangkot na kumpanya.

Mga Ulat sa Brokerage Firms

Ang karaniwang ulat ng BrokerCheck sa isang brokerage firm ay binubuo ng:

• Isang pangkalahatang-ideya ng kumpanya at ang background nito
• Kailan at kung saan itinatag ang kompanya
• Ang mga tao at mga organisasyon na may pagkontrol ng pagbabahagi o impluwensya sa pagpapatakbo ng kumpanya
• Isang kasaysayan ng mga merger, acquisitions o pagbabago ng pangalan
• Ang mga aktibong lisensya at registrasyon ng kompanya, ang mga uri ng mga negosyo na ginagawa nito at iba pang mga detalye na nauukol sa mga operasyon nito
• Mga pagsisiwalat tungkol sa anumang mga arbitrasyon na parangal, mga pangyayari sa pagdidisiplina, at mga bagay sa pananalapi sa rekord ng kompanya

Tandaan na maaaring isama ang mga nakabinbing o hindi nalutas na mga aksyon, at ang pagkakaroon ng anumang naturang pagkilos ay hindi kinakailangang nagpapahiwatig ng paggawa ng mali.

Mga Pinagmumulan ng Impormasyon

Ang impormasyon sa BrokerCheck ay mula sa Central Registration Depository (CRD), na nagtatatag ng pagpaparehistro at paglilisensya na isinampa ng mga brokerage firms at brokers. Nagbibigay din ang mga regulator ng impormasyon sa CRD tungkol sa ilang mga aksyong pandisiplina na kinasasangkutan ng mga broker at brokerage firm.

Pera ng Impormasyon

Ang mga rehistradong broker at brokerage firms ay karaniwang dapat magsumite ng mga update sa CRD sa loob ng 30 araw pagkatapos na malaman niya ang isang kaganapan. Ang BrokerCheck ay sumasalamin agad sa bago o binagong data ng CRD. Ang impormasyon ay karaniwang hindi na-update para sa mga kumpanya na hindi na nakarehistro sa FINRA, o para sa mga broker na hindi na nakarehistro sa FINRA.

Hindi Pinagsasama ng BrokerCheck

Ang mga halimbawa ay:

• Ang mga paghuhukom at liens na orihinal na iniulat bilang nakabinbin na kalaunan ay nasiyahan
• Ang mga paglilitis sa bangkarota ay isinampa nang higit sa 10 taon na ang nakalilipas.
• Mga Numero ng Social Security
• Impormasyon tungkol sa kasaysayan ng tirahan
• Impormasyon ukol sa pisikal na paglalarawan

Sa pangkalahatan, hindi isinama ng BrokerCheck ang anumang data na hindi kailanman dumaloy sa CRD, ni hindi kasama ang impormasyon na minsan ay ginawa, ngunit hindi na. Hinahanap ng FINRA na protektahan ang kumpidensyal na impormasyon ng kostumer, ibukod ang nakakasakit o mapanirang wika, at sugpuin ang impormasyon na nagpapataas ng malaking pagnanakaw sa pagkakakilanlan o mga alalahanin sa pagkapribado.

Mga Panukalang Bagong Pagsisiwalat

Noong 2012, isinasaalang-alang ng FINRA ang mas mataas na pagsisiwalat sa BrokerCheck, tulad ng:

• Mga dahilan at mga komento na may kaugnayan sa pagwawakas ng isang broker
• Background na pang-edukasyon
• Iba pang mga propesyonal na pagtatalaga, tulad ng CFA o CFP
• Higit pang detalye tungkol sa mga reklamo sa mamumuhunan laban sa mga broker

Samantala, ang mga tawag mula sa mga tagapagtaguyod ng mamumuhunan upang isama ang mga iskor na nakuha sa mga pagsusulit tulad ng Serye 7, ay sinasalungat ng FINRA, at lubhang hindi sikat sa mga broker. Sinabi ng mga eksperto Ang Wall Street Journal ("Pagpapanatiling Kalidad: Mga Tagapagtaguyod ng Namumuhunan na Push para sa Higit pang Pagsisiwalat ng Broker, Kabilang ang mga Grado sa mga Pagsusulit," Mayo 29, 2012) tanong ang utility ng mga marka ng pag-uulat ng pagsusulit, dahil ipinakita nila na hindi nauugnay sa pagganap sa hinaharap na pamumuhunan o kalidad ng serbisyo, ang pangunahing mga driver ng kasiyahan ng kliyente.