Mga Propesyonal ng Sales ng Serbisyong Serbisyong

Ang pagtulong sa mga tao na pamahalaan at mamuhunan ang kanilang pera ay ang trabaho ng mga tagapayo sa pananalapi. Habang ang mga nasa industriya ng serbisyo sa pananalapi ay maaaring magkaroon ng mataas na antas ng degree at certifications, na walang mga kasanayan sa pagbebenta, ang lahat ng edukasyon at pagsasanay ay walang iba kundi mga dekorasyon sa dingding.

Isang Karera sa Sales sa Serbisyong Serbisyong

Pagdating sa mga pamumuhunan, pagreretiro, at pag-aaral ng mga bata, nais ng mga tao na makipagtulungan sa isang propesyonal na tagapayo at hindi isang tao sa pagbebenta na maaaring mabayaran para sa pagbebenta ng mga partikular na pamumuhunan, mga pondo sa pondo o mga stock. Kapag ang isang pamumuhunan napupunta sa timog, ito ay lubhang madali para sa isang tagapayo upang kalmado ang nerbiyos ng isang mamumuhunan kaysa para sa isang benta propesyonal upang makamit ang parehong gawain.

Anuman ang mga titulo, ang bawat matagumpay na pinansiyal na tagapayo ay nauunawaan na mayroon silang parehong pananagutan upang maunawaan ang mga uso sa pamilihan at kung paano epektibong "ibenta" ang mga serbisyo at mga sasakyan sa pamumuhunan sa mga customer. Ang mga nasa larangan ng pananalapi na hindi tumatanggap na sila ay mga propesyonal sa pagbebenta, kadalasan ay nagtatapos sa mga tungkulin ng analyst o sa ibang larangan ng propesyon.

Certifications

Upang magbenta ng mga mahalagang papel sa pananalapi, ang mga tagapayo sa pananalapi ay dapat na lisensyado. Ang pinaka-karaniwang gaganapin certifications ay ang Series 6,7 at 63. Ang mga certifications na ito ay nagbibigay-daan sa isang tagapayo upang magbenta ng mutual na pondo, annuities, bono, mga sasakyan sa pagreretiro at mga indibidwal na stock. Maraming mga tagapayo ang nagtataglay ng mga sertipiko ng seguro, tulad ng buhay, aksidente, at kalusugan.

Advanced Certifications

Bilang mapaghamong bilang serye na 6,7 ​​at 63 pagsusulit ay maaaring maging, karaniwan ay itinuturing na mga sertipikadong entry-level sa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi. Para sa mga nakatuon sa pangmatagalang tagumpay bilang isang tagaplano sa pananalapi o tagapayo, ang patuloy na pag-aaral at mga sertipiko ay karaniwang ipinag-uutos.

Maraming tagapayo sa pananalapi ang kumita ng kanilang CFA at mga sertipiko ng CFP. Ang CFA ay kumakatawan sa Certified Financial Analyst at CFP ay kumakatawan sa Certified Financial Planner. Parehong mataas ang itinuturing na mga sertipiko at karaniwan ay hindi nakamit hanggang sa maraming taon sa isang pinansiyal na karera sa serbisyo.

Higit pa sa mga sertipikasyon na ito, ang ilan sa pag-aaral ng industriya at kumita ng ChFC, o Chartered Financial Consultant. Ayon sa financial services expert na si Donna Rodgers:

Ang isang Chartered Financial Consultant ay dapat magkaroon ng hindi bababa sa 3 taon ng karanasan sa trabaho sa industriya ng serbisyo sa pananalapi. Naghahanda ang ChFC® ng mga propesyonal upang pamahalaan ang mga pangangailangan ng mga indibidwal, pamilya at maliit na negosyo. Ayon sa Amerikanong Kolehiyo, ang ChFC ay kumikita ng 51 porsiyento kaysa sa kanilang mga kapantay.

Ang pagtaas ng kita ay maaaring magbigay ng inspirasyon sa marami upang kumita ng sertipikasyon na ito at ang dagdag na benepisyo ng mas mataas na paggalang mula sa mga kapantay at mga customer.

Ang Mga Hamon at Mga Gantimpala

Halos lahat ng Main Street sa Amerika ay may hindi bababa sa 1 opisina ng pampinansyal na serbisyo, puno ng alinman sa isang solong tagapayo o isang pangkat ng mga tagapayo, aktibong naghahanap ng mga bagong customer at upang mapanatili ang kanilang mga umiiral na kliyente. Karamihan sa bawat bangko ay nag-aalok ng mga serbisyo sa pananalapi tulad ng karamihan sa mga ahensya ng insurance. Idagdag sa listahan na ito ang availability ng mga serbisyong pampinansyal na inaalok ng mga kompanya na nakabase sa Internet at sa madaling panahon ay mauunawaan mo na ang industriya ng mga serbisyo sa pananalapi ay napakahusay.

Ang iba pang pangunahing hamon ay ang mga utos ng pagsunod sa pamahalaan at mga regulasyon na dapat sundin ng bawat at tagaplano ng pananalapi. Lumabag sa isang batas at ang iyong mga lisensya ay sinuspinde o binawi.

Para sa mga maaaring magtagumpay sa kumpetisyon, ay nakatuon sa pagkamit ng mga kinakailangang at opsyonal na sertipiko, at na nagsasagawa ng kanilang buong negosyo nang may integridad, ang mga gantimpala ay hindi kapani-paniwala. Ang mga nangungunang pinansiyal na tagaplano ay maaaring kumita ng ilang daang libong dolyar bawat taon, pati na rin ang mga insentibo, bakasyon, at isang laking mga parangal.

Ang karera ay tiyak na isa sa pinakamahirap na maging matagumpay sa, na siyang dahilan kung bakit ang karamihan ay huminto pagkatapos ng ilang taon. Ang tunay na gantimpala ay ibinibigay sa mga taong nananatili sa karera sa loob ng 2 o higit pang mga taon at handang magtrabaho ng matagal na oras at harapin ang mga buwan na walang gulang hanggang magsimula silang mag-aani ng mga benepisyo.