Paano Maging Isang Tagapayo sa Pananalapi

Upang punan ang kanilang mga ranggo ng mga pinansiyal na tagapayo, ang mga pangunahing Wall Street firms ay ginagamit upang magpatakbo ng malawak na mga programa sa pagsasanay sa pananalapi tagapayo, higit sa lahat para sa mga kamakailan-lamang na nagtapos sa kolehiyo, ngunit marami sa mga programang ito ay na-dismantled upang makatipid ng mga gastos. Ang pagpasok sa larangan kaya nagiging mas mahirap. Sa halip, ang mga kumpanya ay lalong umaasa sa pagrekrut ng mga nakaranasang tagapayo sa pananalapi mula sa mga katunggali.

Maging isang Financial Advisor

Kapag ang mga kumpanya ng securities ay nagsasanay ng mga bagong tagapayo sa pananalapi, kadalasan ay naghahanap sila ng mga propesyonal na propesyonal sa industriya ng pinansiyal na serbisyo, na naghahanap ng pagbabago sa karera. Bukod pa rito, ang pagiging tagapayo sa pananalapi ay madalas na nangangailangan ng intensive networking na naglalayong makahanap ng isang itinatag na indibidwal na practitioner o isang pangkat na gustong kumuha ng isang baguhan, upang makatulong sa paghahatid o pagpapalawak ng kanilang aklat ng negosyo.

Gayundin, ang paglilinang ng isang maimpluwensyang sponsor sa lugar ng trabaho na may impluwensya at ang tamang mga koneksyon ay maaaring isang tiket upang makapasok sa field ng pinansiyal na pagpapayo mula sa iba pang mga posisyon sa mga serbisyo sa pananalapi.

Nakaraang sertipiko at karanasan bilang isang tagaplano sa pananalapi ay maaaring maging isang kapaki-pakinabang na background para sa isang taong interesado sa paggawa ng paglipat sa pagiging isang pinansiyal na tagapayo. Sa katunayan, ang isang lumalagong bilang ng mga pinansiyal na tagapayo ng mga grupo at mga grupo ng pagsasanay ay nakakakita ng halaga sa pagdadala ng mga espesyalista sa pagpaplano ng pananalapi na nakasakay bilang mga miyembro.

Tandaan na maraming mga kasanayan sa tagapayo sa pananalapi, kabilang ang mga nagtatrabaho sa mga nangungunang mga kumpanya ng securities, ay epektibong bumuo sa mga negosyo ng pamilya, kasama ang mga bata o iba pang mga kamag-anak ng tagapagtatag o namumuno tagapayo na dinadala upang tulungan, at kalaunan ay magmana, ang pagsasanay.

Edukasyon

Ang isang minimum na antas ng bachelor ay inaasahang para sa isang pinansiyal na tagapayo. Ang mga kurso sa pananalapi, accounting, o economics ay kapaki-pakinabang, bagaman hindi kinakailangan. Mahalaga ang malakas na quantitative at problem-solving skills, ngunit kaya ang mga kasanayan sa pandiwang at benta. Maaaring madagdagan ng isang Master of Business Administration degree ang iyong mga pagkakataong makapagtrabaho, depende sa kompanya at sitwasyon, na maaaring maging degree sa mga legal na pag-aaral o batas.

Certification

Ang pagiging isang pinansiyal na tagapayo ay nangangailangan ng pagpasa sa pagsusulit sa Series 7 na inaalok ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) at pagpupulong ng mga kinakailangan sa patuloy na edukasyon. Dapat kang maisponsor ng isang kumpanya ng FINRA na miyembro, tulad ng iyong employer, upang umupo para sa pagsusulit sa Series 7. Sa ilang mga kumpanya, para sa ilang mga posisyon ng senior financial advisor, at sa ilang mga estado, ang isa o higit pang mga karagdagang kredensyal ay maaaring kailanganin.