Ano ang isang Institusyonal na Kliyente?

Ang mga kliyenteng institusyon, tulad ng tinukoy ng karamihan sa mga pinansiyal na kumpanya ng serbisyo, ay binubuo ng mga malalaking korporasyong hindi pang-pinansiyal, pati na rin ang iba pang mga financial services firms ng anumang sukat. Ang kahulugan ng malaki ay karaniwang sumasaklaw ng hindi bababa sa Fortune 500, at malamang na lampas.

Mga Punto ng Contact

Sa isang kompanya ng securities ng Wall Street, ang pangunahing tagapamahala ng relasyon para sa isang hindi pinansyal na institusyonal na kliyente ay malamang na maging isang senior investment banker, lalo na ang isa na may kadalubhasaan sa mga underwriting ng seguridad o mergers and acquisitions. Bilang kahalili, kung ang kliyente ay gumagamit ng securities firm lalo na upang maipatupad ang mga trades, ang isang institusyonal na salesperson o account executive ay maaaring pamahalaan ang relasyon. Sa isang komersyal na bangko, ang tagapamahala ng relasyon ay nakatali na maging isang senior lending officer, sa kaso ng isang kliyente na gumagamit ng mga pautang mula sa bangko na iyon.

Ang punong kinatawan ng isang non-financial institutional client sa pakikitungo sa mga securities firms o komersyal na mga bangko ay marahil ay isang tagapamahala sa kagawaran ng korporasyon ng korporasyon nito. Sa mga relasyon sa mga kumpanya sa pamamahala ng pamumuhunan na may hawak na pensiyon ng empleyado at 401 (k) na mga account, ang isang tagapamahala sa kagawaran ng human resources ay angkop na maging kinatawan ng korporasyon.

Maliit na Kliyente ng Negosyo

Ang mga maliliit na negosyo, lalo na ang mga hindi nakikipagkita sa publiko sa utang o katarungan, ay karaniwang itinuturing bilang mga kliyente sa tingian. Ang kanilang mga account sa pangkalahatan ay serbisiyo ng mga tagapayo sa pananalapi sa mga kumpanya ng securities o ng mga maliit na opisyal ng pagpapautang sa negosyo sa mga komersyal na bangko.

Mga Kliyente ng Industriya ng Serbisyong Pananalapi

Mayroong malaking halaga ng pakikitungo sa mga kumpanya sa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi, kahit na sa malalaking, pinagsama-samang, iba't ibang mga kumpanya. Sa partikular, ang mga kumpanya ng securities na kumikilos bilang mga gumagawa ng merkado ay nakatali na magkaroon ng malalaking volume ng pang-araw-araw na kalakalan sa isa't isa, upang pamahalaan ang kani-kanilang mga imbentaryo at upang punan ang mga order ng kliyente para sa mga securities na kasalukuyang hindi nila napananatili.

Bukod pa rito, madalas na nangangailangan ng mga underwriting ng seguridad ang organisasyon ng mga pakikipagtulungan ng ad hoc (tinatawag na mga sindikato) sa pagitan ng maraming mga kumpanya upang maikalat ang mga panganib na underwriting at upang makahanap ng mga mamimili para sa mga mahalagang papel na inaalok ngayon. Kung mas malaki ang isyu ng mga securities, mas malaki ang underwriting at selling syndicates.

Napakaliit na Indibidwal

Ang mga sobrang mataas na net worth nagkakahalaga ng mga indibidwal (halimbawa, mga may higit sa $ 100 milyon sa mga ari-arian) ay maaaring ihahatid sa pamamagitan ng mga channel sa pagbebenta ng institusyon, sa halip na sa pamamagitan ng mga channel ng tagapayo sa pananalapi na nagsisilbi sa mga kliyente sa tingian. Ito ay partikular na totoo kung ang mga indibidwal na ito ay may sariling tagapayo sa pananalapi (o mga tanggapan ng pamilya) bukod sa kompanya na pinag-uusapan, at sa halip ay gamitin ang firm na mahigpit na magsagawa ng trades at upang makakuha ng mga produkto ng pamumuhunan.

Institutional Lines of Business

Tandaan na ang ilang mga kagawaran at mga linya ng negosyo sa loob ng industriya ng mga serbisyo sa pananalapi ay karaniwang tinutukoy bilang likas na institusyon. Ang pagbabangko sa pamumuhunan ay isang halimbawa, batay sa katangian ng mga kliyente.

Ang seguridad ng kalakalan ay isa pang halimbawa; bagaman ang function na ito ay nagsisilbi sa parehong kliyente at institutional na kliyente, ang pangunahin ng dami ng kalakalan ay may kaugaliang para sa mga institusyon. Gayundin, ang function ng kalakalan ay may kaugaliang magkaroon ng malapit na relasyon sa function ng pagbabangko sa pamumuhunan, na lumilikha ng mga mahalagang papel na sa dakong huli ay mabibili sa ikalawang pamilihan.

Kahit na ang mga ulat at pag-aaral na binuo ng mga in-house na mga kagawaran ng pananaliksik sa pananalapi ay may posibilidad na ma-target sa mga retail financial adviser at retail client, ang mga grupong ito ay marahil ay organisado sa institusyong kalahati ng isang sari-sari firm.