Financial Advisor Job Satisfaction & Best Employers

Pananaliksik sa Kasiyahan ng Tagapayo sa Pananalapi: Ang kilalang kumpanya sa pananaliksik sa merkado na J.D. Power at Associates (isang dibisyon ng McGraw-Hill) ay nagsasagawa ng isang taunang pag-aaral ng kasiyahan sa tagapayo sa pananalapi. Ang sample ng pag-aaral ay inilabas mula sa isang database ng higit sa 720,000 indibidwal sa U.S. na mayroong mga lisensya ng Series 6 o Serye 7 FINRA. Ang database na ito ay pinananatili ng isang firm na tinatawag na Qualified Media (QM).

Halimbawang Survey: Ang isang random na subset ng mga tao ay inilabas mula sa database ng QM, alinsunod sa mga statistical sampling na pamamaraan. Ang mga taong ito ay inanyayahan sa pamamagitan ng koreo upang makumpleto ang isang online na survey sa pagitan ng Mayo 23 at Hunyo 19, 2008. Ang mga survey na may mga sagot sa hindi bababa sa 50% ng mga tanong na ginamit sa pagkalkula ng kasiyahan ay itinuturing bilang wasto, at nakolekta mula sa 3,124 financial advisors. Inilabas ng J.D. Power ang mga resulta nito noong Setyembre 30, 2008. Ang mga respondent ay nahati sa dalawang kategorya:

• Mga empleyado ng isang broker dealer
• Independent financial advisors na nagproseso ng mga transaksyon sa pamamagitan ng isang ibinigay na broker dealer

Driver ng Financial Advisor Kasiyahan: Ang survey ng J.D. Power ay nagpapaikut-ikot sa iba't ibang mga tanong nito sa walong pangunahing kategorya na nagtutulak ng kasiyahan sa pinansiyal na tagapayo. Ang mga tagapayo sa pananalapi ay hiniling na mag-attach ng isang timbang na porsyento sa bawat kategorya upang maipakita ang kahalagahan nito sa kanila, sa kabuuan ng 100% sa lahat ng mga kategorya. Gayundin, ang mga pinansiyal na tagapayo ay kailangang mag-attach ng mga timbang sa kahalagahan ng bawat indibidwal na isyu na sakop sa ilalim ng walong mga kategoryang ito.

Ang mga numero sa mga panaklong sa ibaba ay sumasalamin sa mga porsyento na timbang na nakalakip sa kategoryang pinag-uusapan ng, ayon sa pagkakabanggit, mga tagapayo sa pananalapi ng empleyado at mga independyenteng tagapayo sa pananalapi:

• Pagganap ng kompanya (24%, 11%)
• Compensation (16%, 12%)
• Suporta sa pamamahala at pagsunod (14%, 18%)
• Suporta sa panloob na operasyon (12%, 22%)
• Mga tungkulin sa trabaho (11%, 13%)
• Mga Produkto at mga handog (9%, 7%)
• Resolusyon ng problema (7%, 17%)
• Kapaligiran sa trabaho (6%, NA)

Pagganap ng kompanya kabilang ang pinansiyal na pananaw, pagiging epektibo ng pamumuno, pagiging mapagkumpitensya sa pamilihan, at pag-hire at pag-aanunsiyo.

Compensation kasama ang payout, seguridad sa trabaho, benepisyo sa pagreretiro, at segurong pangkalusugan.

Suporta sa pamamahala at pagsunod kasama ang pagiging kapaki-pakinabang ng pananaliksik sa pananaliksik ng kumpanya, mga pagkakataon sa pang-edukasyon ng empleyado, kalidad ng teknolohiya ng impormasyon, kakayahang tumugon sa mga tauhan ng teknolohiya ng impormasyon, kaangkupan ng pangangasiwa sa pagsunod, at halaga ng mga papeles ng pangangasiwa.

Panloob na suporta sa pagpapatakbo kabilang ang kalidad, pagiging maaasahan at kapakinabangan ng mga kapwa tagapayo sa pananalapi, iba pang mga katrabaho, mga tauhan ng suporta, at mga superbisor.

Mga tungkulin sa trabaho isama ang dami ng hamon na ibinigay ng trabaho, ang kalayaan na ibinigay ng tagapayo sa pananalapi upang magrekomenda ng mga produkto at serbisyo na siya ang pinaka-angkop, at ang workload.

Mga produkto at handog isama ang pagkakaiba-iba nito, ang pagiging mapagkumpitensya nito, pagkamakatwiran ng pagpepresyo, at ang pagkakaroon ng mga materyales sa pag-aaral ng kliyente.

Kapaligiran sa trabaho Kasama sa mga kondisyon ng opisina, code ng damit at kalidad ng mga lugar ng pahinga.

Pinakamahusay na Mga Kumpanya para sa Financial Advisors: Ang mga kumpanya ay binigyan ng puntos sa isang 1,000 punto ng punto, batay sa mga sagot ng mga tagapayo sa pananalapi sa mga tanong sa survey. Ang mga sagot ay tinimbang ayon sa kamag-anak na kahalagahan na ang mga respondent ay nakalagay sa iba't ibang mga driver, pati na rin ng mga namamahagi ng merkado ng mga kumpanya. Ang mga kumpanya lamang na may hindi bababa sa 100 balidong survey ay na-rate.

Ang mga tugon mula sa mga independiyenteng tagapayo sa pananalapi ay hindi sapat na matatag sa mga kompanya ng ranggo, na ibinigay ng mga pamantayan ng J.D. Power, mula sa kanilang pananaw. Inaprubahan ng mga tagapayo sa pananalapi ng empleyado ang mga kumpanya sa ganitong paraan:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Average na Industriya = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

Inilunsad ng J.D. Power ang indibidwal na ranggo ng kompanya sa pitong ng walong kategorya ng pagsukat. Ibinukod nila ang resolution ng problema.

• Si Edward Jones, Raymond James at Merrill Lynch ay nasa itaas ng average ng industriya sa lahat ng pitong kategorya.
• Si Merrill Lynch ay ikatlo sa bawat kategorya.
• Si Edward Jones ay unang sa tatlong kategorya: kapaligiran sa trabaho, panloob na suporta sa pagpapatakbo, at suporta sa pamamahala at pagsunod. Ito ay ikalawa sa iba pa.
• Si Raymond James ay una sa apat na kategorya: mga tungkulin sa trabaho, mga produkto at mga handog, kabayaran, at matatag na pagganap. Ito ay ikalawa sa iba pa.
• Ang UBS at Wachovia ay mas mababa sa average sa lahat ng mga kategorya maliban sa kapaligiran ng trabaho.

• Tapos na ang UBS sa limang kategorya.
• Ang Citigroup ay higit sa average lamang sa mga tungkulin at kabayaran sa trabaho.

Ang isang problemadong katangian ng pag-aaral ay ang isang pangunahing full-service securities firm, Morgan Stanley, ay hindi nakuha ang sapat na wastong mga tugon upang ma-ranggo.